一、選擇安全可靠的金融機構(gòu)

      合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務，對客戶和機構(gòu)自身負責。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)客戶的隱私權和商業(yè)秘密得到保護。

地下錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶資金和財產(chǎn)的安全。

選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才會更安全。

二、主動配合反洗錢義務機構(gòu)進行身份識別

（一）開辦業(yè)務時，請您帶好有效身份證件。

有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務關系時：

1.出示有效身份證件或者其他身份證明文件；

2.如實填寫您的身份信息；

3.配合金融機構(gòu)通過現(xiàn)場核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；

4.回答金融機構(gòu)工作人員的合理提問。

如果您不能出示有效身份證件或者其他身份證明文件，金融機構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關業(yè)務。

（二）存取大額現(xiàn)金時，請出示有效身份證件。

凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構(gòu)須核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權利，而是希望通過這樣的措施，防止不法分子渾水摸魚，保護您的資金安全，創(chuàng)造更安全、有效的金融市場環(huán)境。

（三）他人替您辦理業(yè)務，代理人應出示他（她）和您的有效身份證件。

金融機構(gòu)工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業(yè)務時，需要對代理關系進行合理的確認。

當他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時，金融機構(gòu)需要核對您和代理人的有效身份證件。

      （四）身份證件到期更換的，請及時通知金融機構(gòu)更新相關信息。

金融機構(gòu)只能向身份真實有效的客戶提供服務，對于身份證件已過有效期的，超過合理期限仍未更新的，金融機構(gòu)可中止辦理相關業(yè)務。

三、不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：

1.他人盜用您的名義從事非法活動；

        2.協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

3.您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；

4.您的誠信狀況受到合理懷疑；

  5.您的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。

四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

      賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

五、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

      通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。